
Peníze & My
Peníze jsou radost a radost je tu pro každého z nás...

Individuální přístup a servis
Co to je?
Chodíte k lékaři na pravidelnou preventivní prohlídku? První schůzka je jako vstupní prohlídka u lékaře - individuální přístup. Servisní schůzky následují poté, jednou za rok, v případě potřeby častěji.
Co tím získám?
Co se stane, když nejdete deset let k zubaři? Kaz, který byl zpočátku malý a vyžadoval zanedbatelný zákrok, nyní "obsadil" už celý zub. Náprava je horší, možná o zub i přijdete.
Převedeno do řeči peněz. Při pravidelné péči
1. Získáte pevný bod a přehled ve svých financích, od kterého se můžete odrazit dál. Částečná podpora zde (např. i pro ty, se kterými se nesejdu osobně).
2. Ujasníte si Vaše priority a objevíte osobní možnosti, které jste neviděli a připadalo Vám to neřešitelné.
3. Zachytíte citlivá místa, kde Vám peníze zbytečně "odtékají" a Vy si toho nevšimli. Snížíte míru životních přehmatů a v šedesáti nemusíte lamentovat. Inspiraci najdete zde.
Kdy a jak často se tato služba
doporučuje?
Minimálně jednou ročně a v případě životních změn okamžitě (život s novým partnerem, rozvod, nové zaměstnání, ztráta zaměstnání, narození dítěte, úmrtí člena rodiny).
Návody a postupy, jak na v takových situacích postupovat, chci postupně zveřejňovat zde.
Při osobním setkání se Vám ale mohu samozřejmě věnovat individuálně. Položím Vám ty správné otázky, které Vás inspirují k řešení. Připojím "pragmatický" a "odborný" pohled..
Produktová část
Administrativa
Co to je?
-
Vyřízení a refinancování hypoték a úvěrů (převod na výhodnější)
-
Investiční poradenství, spoření
-
Životní pojištění
-
Pojištění neživotní - nemovitosti, pojištění aut, pojištění odpovědnosti vůči zaměstnavateli (tzv. pojistka na blbost), cestovní pojištění
-
Vyřízení běžného či spořícího účtu za 0 Kč / měsíčně
-
Pojištění, úvěry a investice firem, bytových družstev
Co tím získám?
1. odborné nastavení produktů (sledují se poplatky, individuální potřeby, aktuální nabídky trhu)
2. bonusy a vyjednané slevy
3. nezávislost - jistotu, že nebude propagována finanční skupina, jejiž produkt k Vám osobně vůbec nesedí
Co to je?
Jednoduše - vyřízení administrativních záležitostí
-
Hlášení změn
-
Hlášení pojistných událostí
-
Nestandartní požadavky a ověřování požadovaných dat
-
Upozornění na administrativní "nesoulady" ve Vašem portfoliu, které by mohly v budoucnu vést k nepříjemným překvapením
Co tím získám?
1. čas, který mohu zúročit jinak
2. veškerá "finanční administrativa" na jednom místě
3. doporučení, jak s jednotlivými finančními skupinami efektivně komunikovat
